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借貸常見問題 - 以借貸之名騙取人頭帳戶 

斗南新光派出所查獲一起新手法的「借貸詐欺案」，到案的賴姓犯嫌，利用被害人需錢急用除以借貸之名牟取高利，尚設陷讓被害人成為另犯詐騙案的人頭帳戶，其趁人之危的行徑相當惡質，但法網恢恢仍遭警查獲而函送法辦，並擴大偵辦有無其他的被害人和共犯。

住台中市的賴嫌（男、40歲、有毒品和詐欺等前科），利用僅在雲林縣和網路發行的101商業週報，刊登借貸一萬元以內的牟利廣告，經為了繳納小孩補習費應急的廖男撥打留在該欄廣告上的電話，在12月2日下午1時許，和賴嫌約在斗南鎮大業路某超商見面；賴嫌提出借貸條件，表示廖男要提出身分證正本、銀行存款簿、提款卡和密碼抵押，借貸一萬元的利息為一個月2千元，手續費為1千元，共需當場扣除3千元，如一個月後逾期未償還本金，則需再付每個月2千元的高利息，其條件雖苛，但廖男極需用錢，心想等領薪資時就能償還，只好忍痛任其宰割實借拿了7千元，並簽下三萬元本票另做抵押。

12月22日，住雲林縣二崙鄉的廖男前往領款欲還債時，卻發現其帳號被列為警示帳戶不得提領，始發現其帳戶遭賴嫌做為詐騙他人的人頭帳戶，於是向警方報案，經警循線查出賴某涉嫌多起以借貸抵押方式取得人頭帳戶，再如法泡製刊登金額較高的借貸廣告等另多名被害人上鈎，經另名被害人上鈎借貸較高額的10萬至30萬元時，賴嫌即要求被害人先行匯入5千或1萬元到所詐騙得逞的人頭帳戶，等匯入後再作第二次的匯錢詐騙，但錢先匯入後卻沒拿到借款，以致先前被賴嫌以借貸方式取得的廖男帳戶，在12月10日匯入兩筆共43170元贓款，導致廖男的銀行帳戶遭對方報案涉詐騙而立即遭封鎖列為警示戶。

遭雪上加霜的廖姓被害人心存不甘，在12月25日用他人電話和賴嫌聯繫，以借貸之名誘引賴嫌出面，約晚上7時許在同地點的大業路超商見面，然後再通報新光所員警前往守株待兔，始將賴嫌帶返所偵辦，但賴嫌矢口否認且避重就輕佯稱忘記了等詞企圖脫嫌，但經警方通知之前獲報案後所追查到另名郭姓被害女子到所指認，均和廖姓被害男子指證歷歷，因而仍遭警方依詐欺罪嫌將賴嫌函送法辦，同時擴大偵辦中。

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